Что Такое Kyc И Почему Важность Верификации В Криптоиндустрии Растет? Крипто На Vc Ru

Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции. Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию. Некоторые криптовалютные биржи предлагают компенсацию средств клиентам в случае убытков. Например, в 2020 году канадская биржа QuadrigaCX закрылась, оставив клиентов без доступа к своим средствам. В результате компания Ernst&Young, которая была назначена судом для управления активами биржи, начала процесс компенсации средств клиентам. Однако, не все клиенты получили свои средства обратно, и многие потеряли свои инвестиции.

  • KYC – это акроним, который сформирован на основе английской фразы «know your customer/client», что можно перевести, как «знай своего клиента».
  • Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора).
  • Особенно – когда клиенты предоставляют данные для верификации централизованной криптобирже.
  • Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.
  • Но, на самом деле, KYC – индикатор того, что криптобиржа обеспечивает безопасное для всех пространство для проведения сделок.

KYC направлен на предотвращение мошенничества, отмывания денег и других противозаконных действий. Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность данных верификации и позволяет системе тщательно анализировать операции, вызывающие подозрения. Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме в регулирующие и правоохранительные органы. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели.

Что Такое Kyc И Зачем Это В Блокчейне?

Нужно отличать процедуру Know Your Customer от Anti-Money Laundering, или AML — простыми словами, действий против отмывания денег. Подготовили правовые заключения по работе криптокомпании в Германии, ОАЭ, Канаде и США. Составили Политику конфиденциальности и Условия пользования для криптоплатформы. К 2023 году штрафы, наложенные на криптоиндустрию, превысили $5,8 млрд за неполноценные программы AML. Например, в 2024 году биржу Binance признали виновной в отмывании денег. Компания согласилась заплатить более $4 млрд в качестве компенсации.

Невыполнение требований AML/KYC для крипто-компаний может привести к значительным финансовым потерям и, в определенных случаях, заставить компании приостановить свою деятельность. Как сообщает Coindesk, в 2022 году пользователи криптовалют потеряли $4 млрд из-за различных мошеннических схем, атак “rug pull” и взломов. Хотя убытки значительно сократились в 2023 году, пользователи что такое kyc криптовалют все еще становились жертвами мошенников, потеряв около $2 млрд. Однако стоит понимать, что для DID все еще необходим доверенный орган, который будет проверять данные, выдавать мандаты и согласовывать определенные стандарты. При этом вполне очевидно, что корпорации, специализирующиеся на защите данных, не захотят отказываться от своих коммерческих решений.

Что Такое Kyc И Почему Важность Верификации В Криптоиндустрии Растет?

Прозрачность сети блокчейн позволяет людям отслеживать истории транзакций в цифровой валюте. Хоть данные и находятся в открытом доступе, с их помощью не получится идентифицировать владельцев криптокошельков и причину, по которой были отправлены средства. Вполне очевидно, что любая операция с криптовалютой может быть связана с терроризмом, фишингом, получением выкупа и т.д. Биткоин не создавался для таких целей, однако злоумышленники пытаются установить свои правила игры. Так что при покупке криптовалюты у других пользователей человек не может быть уверен, что полученные средства не были использованы в преступных целях.

С развитием криптоиндустрии финансовые регуляторы оказывают все большее давление на компании, заставляя их следовать тем же правилам, что и традиционные банки. В данной статье мы рассмотрим, что такое KYC, почему это важно в операциях с  криптовалютами, как проходит процедура KYC на криптовалютных биржах и какие данные необходимо предоставить. Требования KYC представляют собой элемент программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Это понятие появилось в 1989 году, когда была сформирована Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Данная аббревиатура расшифровывается как «противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения». Цель KYC в криптовалютах — предотвращение незаконных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от уплаты налогов.

Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев. Благодаря KYC компании могут предотвращать мошенничество, отмывание денег и / или финансирование терроризма. Для клиентов KYC важна тем, что она гарантирует защиту их личной информации, укрепляет доверие и обеспечивает надежные условия для взаимодействия с финансовыми организациями.

Что Такое Know-your-customer (kyc) В Сфере Криптовалют?

Рассмотрим основные преимущества и недостатки AML/KYC для бирж и самих пользователей криптовалюты. Но стоит понимать, что не все пользователи криптовалюты положительно относятся к KYC. Дело в том, что политика AML противоречит концепции децентрализации. KYC означает обязательную процедуру идентификации клиента со стороны того или иного финансового института.

kyc процедура

Его обязаны проводить банки, биржи, страховые компании, а также ряд других организаций. Термин KYC применяется и к оценке клиентов-юрлиц, но мы рассмотрим только то, что касается физических лиц. Для сторонников идеи анонимности децентрализованных блокчейнов потеря анонимности – огромная цена.

Как правило, обеспеченные люди довольны жизнью, и им не зачем заниматься разведением политических срачей и уж тем более финансировать терроризм или что-то подобное. Гораздо проще заработать деньги честным способом, делая других людей счастливыми, помогая им решать задачи, чем заниматься какими-то незаконными делами. Забрать подарок

Позволяет совершать операции с криптовалютой без KYC на P2P-платформе. Современный мир всё больше стремится к удалению анонимности из финансового оборота. В банках сложно найти счёт «на предъявителя», и уж совсем невозможно взять кредит без минимум двух документов, подтверждающих личность, кредитоспособность, семейное положение и так далее.

Процедура верификации в криптоиндустрии может сильно отличаться в зависимости от компании. Но общий трехступенчатый алгоритм выглядит приблизительно одинаково в любом случае. Пользователь предоставляет необходимые данные во время регистрации и после этого актуализирует их время от времени. Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

kyc процедура

Процедура KYC направлена на идентификацию личности для предотвращения преступлений, а AML — на обнаружение, предотвращение и расследование операций, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов. После этого пользователь должен подтвердить подлинность указанных данных. Чаще всего запрашивают скан-копию паспорта, ID-карты или фотографию вместе с документом.

персональных данных. В DID применяется комбинация децентрализованных технологий и технологий конфиденциальности, таких как блокчейн и система доказательства без раскрытия секретных знаний. В 2015 году он заменен на Акт о свободе США, сокращающий полномочия внутренних служб в части прослушки разговоров. Схемы отмывания денег нелегальны, однако степень строгости принципов KYC и AML определяется каждым финансовым институтом, прежде всего банком, самостоятельно.

Зачем Нужна Верификация Kyc?

В мире, где интернет проникает во все сферы жизни, обеспечение безопасности, защита от мошенничества и соблюдение законодательства становятся все более важными аспектами для компаний и организаций. В этом контексте процедура KYC играет решающую роль, предоставляя надежные методы идентификации клиентов и проверки их подлинности. Далее мы рассмотрим суть и значение процедуры KYC, а также задачи, которые эта процедура выполняет в сфере финансов, бизнеса и криптовалют.

Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей. KYC – это один из важнейших элементов борьбы с отмыванием денег в криптовалютной сфере. С одной стороны, такая политика помогает предотвратить различные преступления и способствует развитию бизнеса, а с другой – деанонимизирует пользователей криптобирж. Дело в том, что многие биржи не разработали полностью безопасных KYC-систем, которые бы могли защитить информацию о клиентах. Кроме того, по некоторым сведениям, третьи лица уже похищали данные KYC-пользователей, находя слабые места в программном обеспечении бирж. Благодаря постоянному мониторингу информации биржа может оперативно выявлять подозрительные операции.

0 Comments

Leave a reply

©2024 VPinBall.com

Log in with your credentials

Forgot your details?